ファイナンシャルプランナー（FP）とは？
ファイナンシャルプランナー（FP）とは、投資や保険、税金などの金融商品に関する専門知識を持ち、クライアントの資産形成や資産運用、退職資金の準備などを支援する専門家のことです。クライアントのライフスタイルやライフプランを考慮し、最適な資産形成方法や投資商品を提案することが求められます。ファイナンシャルプランナーは、銀行や証券会社、保険会社、独立系のファイナンシャルプランナーなどで働くことがあります。
ファイナンシャルプランナー（FP）の仕事内容
ファイナンシャルプランナー（FP）の主な仕事内容は以下の通りです。
- クライアントとの面談や電話、メールなどを通じて、資産形成や資産運用、退職資金の準備などに関する相談に応じる
- クライアントのライフスタイルやライフプランを考慮して、最適な資産形成方法や投資商品を提案する
- 投資商品や金融商品の情報収集や分析を行い、クライアントに適した商品を選定する
- クライアントのポートフォリオの管理や調整を行い、最適なリターンを追求する
- 税金や法律の知識を持ち、クライアントの資産形成や運用に関するアドバイスをする
- クライアントの保険に関するアドバイスをする
- クライアントの資産分散やリスク管理に関するアドバイスをする
- 新規のクライアント獲得や既存クライアントのフォローなどの営業活動を行うこともあります。
クライアントのライフプランやライフスタイルを考慮し、最適なアドバイスを提供することが求められます。ファイナンシャルプランナー（FP）のアドバイスによって、クライアントの資産形成や運用が成功することが期待されます。
ファイナンシャルプランナー（FP）の平均年収
平均年収は、約500万円程度です。ただし、勤務先や経験年数によって大きく異なります。例えば、金融機関や証券会社、保険会社など大手企業での勤務や、独立系ファイナンシャルプランナーとして独立する場合は、年収1000万円以上の報酬を得ることも可能です。また、ファイナンシャルプランナー（FP）の需要が高まっているため、今後は年収が上昇する可能性があります。
ただし、年収が高いということは、それに見合った高いスキルや知識が求められ、金融商品に関する広い知識や経験が必要です。また、クライアントとのコミュニケーションスキルや、チームワークスキルなども重要な要素となっています。これらのスキルや知識を身に付けるためには、CFP資格を取得することや、経験を積むことが不可欠です。
さらに、ファイナンシャルプランナー（FP）は、金融商品の種類が増加するなか、最新の情報を常にキャッチアップする必要があります。法律や税制度の変更にも対応できるよう、継続的な学習やスキルアップが必要です。そのため、知的好奇心や分析能力、論理的思考力などのスキルも求められます。
以上のように、ファイナンシャルプランナー（FP）の平均年収や報酬額は、勤務先や経験年数によって異なりますが、高いスキルや知識を身に付けることが求められます。
ファイナンシャルプランナー（FP）になるには？
ファイナンシャルプランナー（FP）になる為の一般的なステップは以下の通りです。
- 資格を取得する
必要な資格としては、CFP資格やAFP資格、FP技能士資格などがあります。これらの資格を取得することで、ファイナンシャルプランナーとしてのスキルや知識を習得することができます。 - 実務経験を積む
ファイナンシャルプランナーになるためには、実務経験も必要です。金融機関や証券会社、保険会社などで勤務することで、ファイナンシャルプランナーとしてのスキルや知識を磨くことができます。 - スキルアップを図る
投資や金融商品に関する広い知識や経験が必要です。また、コミュニケーションスキルやマーケティングスキル、分析能力、知的好奇心なども必要です。これらのスキルを身に付けるためには、継続的な学習やスキルアップが必要です。
ファイナンシャルプランナー（FP）に必要な資格
- CFP資格
日本FP協会が認定する資格であり、ファイナンシャルプランナー（FP）になるために必要不可欠な資格です。CFP資格を取得するためには、日本FP協会が開催する講座を受講し、試験に合格する必要があります。また、CFP資格の取得には、特定の職業（金融機関や保険会社など）での勤務経験が必要です。CFP資格を取得することで、クライアントに対して適切なアドバイスを提供することができるスキルを習得することができます。 - AFP資格
米国ファイナンシャルプランナーズ協会が認定する資格であり、ファイナンシャルプランナー（FP）に必要な知識やスキルを身につけることができます。AFP資格を取得するためには、試験に合格する必要があります。AFP資格を持っていることで、国際的な視野を持ち、グローバルな視点を持つことができます。しかし、日本国内での認知度はCFP資格に比べて低いため、就職においてはCFP資格の方が有利とされています。 - FP技能士資格（1～3級）
日本FP協会が認定する資格の一つであり、ファイナンシャルプランナー（FP）としての実務経験やスキルを評価する資格です。FP技能士試験という実技試験を受験し、合格することで取得することができます。FP技能士資格を取得することで、CFP資格を持っていない場合でも、ファイナンシャルプランナー（FP）としての実務経験を証明することができます。
ファイナンシャルプランナー（FP）の就職先
就職先としては、以下のような場所があります。
- 金融機関
金融機関とは、銀行、信託銀行、信用金庫、労働金庫など、お金に関する業務を行う機関のことを指します。金融機関は、資産運用や資産形成に関する商品を提供しており、ファイナンシャルプランナーとしての就職先としては非常に有望です。また、金融機関には、個人向けの商品を提供する小売部門と法人向けの商品を提供する法人部門があり、どちらの部門でもファイナンシャルプランナーとしての勤務が可能です。 - 証券会社
証券会社は、株式、債券、投資信託などの金融商品の取引を行う企業です。ファイナンシャルプランナーとしては、お客様に適切な金融商品を提供することが求められます。また、証券会社には、営業部門と投資アドバイザー部門があり、どちらの部門でもファイナンシャルプランナーとしての勤務が可能です。 - 保険会社
保険会社は、生命保険や損害保険などの保険商品を提供する企業です。ファイナンシャルプランナーとしては、お客様に適切な保険商品を提供することが求められます。また、保険会社には、営業部門と保険アドバイザー部門があり、どちらの部門でもファイナンシャルプランナーとしての勤務が可能です。 - 独立系ファイナンシャルプランナー
独立系ファイナンシャルプランナーとは、個人事業主としてファイナンシャルプランニングのアドバイスを行う人のことを指します。独立系ファイナンシャルプランナーは、金融商品を提供することはできませんが、クライアントの資産形成や運用に関するアドバイスを提供することができます。独立系ファイナンシャルプランナーは、自身の事務所を開業することができます。
ファイナンシャルプランナー（FP）に向いてる人
向いてる人は以下のような特徴があります。
- 資産管理や投資に興味がある人
人々が将来の財政的目標を達成するための計画を立てるための専門家です。したがって、資産管理や投資に興味がある人は、この仕事に向いている可能性があります。 - 人とコミュニケーションを取るのが好きな人
クライアントと一緒に働くことが多いため、人とコミュニケーションを取るスキルが必要です。また、クライアントの財政的状況に関する詳細な情報を収集するために、質問をすることが多いため、好奇心旺盛な人に向いています。 - 正確で詳細な情報を扱うのが得意な人
数値データや投資の詳細な情報を扱うため、正確で詳細な情報を扱うのが得意な人が向いています。また、法律、税金、投資などの複雑な情報を理解する能力が必要です。 - クライアントのニーズに合わせた柔軟な解決策を提供できる人
クライアントの財政的目標やニーズに合わせた柔軟な解決策を提供することが求められます。クライアントが何を求めているかを理解し、彼らのニーズに合わせた計画を提供することができる人が向いています。 - 独立した作業ができる人
しばしば単独で作業することがあります。それにもかかわらず、クライアントとのコミュニケーションを維持する必要があるため、自己管理能力が高く、独立した作業ができる人が向いています。
ファイナンシャルプランナー（FP）の今後の需要と将来性
今後の需要と将来性については、以下のような観点から考えることができます。
- 人々の資産形成意識の高まりによる需要の増加
近年、老後の生活資金を考える人が増加しています。このような人々は、FPのアドバイスを受け、資産形成や運用について的確な情報を得ることができます。そのため、FPの需要は今後も増加すると考えられます。 - 投資商品の多様化による需要の増加
投資商品の種類が増加するなか、個人投資家にとって適切な商品の選定は難しくなっています。そのため、FPのアドバイスを受け、自分に合った商品を選定する人が増加すると考えられます。 - ファイナンシャル・プランナー・ジャパンの設立による需要の増加
ファイナンシャル・プランナー・ジャパンは、FPの普及と質の向上を目的として設立された団体です。FPJ会員は、資格の更新や研修会の受講など、継続的な学習を行うことが求められています。そのため、FPJ会員は高いスキルを持っており、需要が増加すると考えられます。
以上のように、ファイナンシャルプランナー（FP）の需要は今後も増加すると考えられます。しかし、同時に、金融商品の多様化や法律・税制度の変更など、環境の変化に対応できるスキルが求められます。
ファイナンシャルプランナー（FP）の求人情報・スクール情報
求人情報
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スクール情報
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掲載申込み
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最後に
以上、ファイナンシャルプランナー（FP）という職業について紹介させて頂きました。
少しでも皆様のお役に立てれば光栄です。
